Неосторожный комментарий при переводе денег может привести к блокировке карты и проверке со стороны правоохранительных органов. Банки используют автоматизированные системы для анализа переводов, и определённые слова могут насторожить систему.
Доктор юридических наук Вадим Виноградов предупреждает, что слова, связанные с нарушением законодательства, например, «взрывчатка», «оружие», «взятка», «откат», могут привести к моментальной блокировке счёта.
Подозрительными могут показаться и фразы вроде «аренда квартиры» или «оплата за ремонт», особенно если такие переводы производятся регулярно.
Банк может расценить как подозрительную даже невинную фразу «спасибо за помощь». Однако блокировка счёта — это не катастрофа. Владелец карты может позвонить в банк и объяснить ситуацию. Разблокировка обычно занимает около часа, но в случае серьёзных подозрений процесс может затянуться на несколько недель.
